长期持有银行股,吃分红可行吗?你怎么看?

 yixuan   2020-01-15 23:30   169 人阅读  0 条评论
1,睿思天下 高级经济师 优质财经领域创作者24928442的观点

非常可行!非常明智!

现在就买入银行股,最好是四大行的股票。以农业银行和中国银行的股票为好。现在买入的话,农行和中行都不到4元钱,每年0.18元左右的分红,大概4.5%以上的股息率。已经是非常好的股息收入水平了。

买入银行股,最好是长期持有。持有一年以上,再卖出是不扣股息税的。如果是1年以内卖出的话,是要扣股息税的。

买入银行股,现在的股价已经是比净资产低不少了。而银行股每年净资产都会增加不少的。比如农行,每年利润每股0.56元,分红0.18元之后,其他0.38元就进入了净资产里面了。因此,银行股每年净资产增长不少的。

银行股每年利润的增加和净资产的增长,肯定会抬高银行股的股价的。因此,每年银行股都会随着净资产的增长和利润的增长,股价也会有所增长的。每年股价增长幅度估计平均要达到10%左右。也就是7年左右,现在买入坚定持有的银行股大概率翻翻。

综上所述,现在买入四大行银行股,特别是农行和中行,股价低于净资产很多,股息率达到了4.5%以上,每年净资产都会增长10%左右。因此,长期持有一般情况下是不会亏损的,每年可以分红4.5%以上,持有7年左右股价大概率翻翻。

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2,小钱说金融 经济学硕士、银行管理人员 青云计划获奖者 优质财经领域创作者26099433的观点

大家好!我2010年金融专业硕士毕业以后,一直在银行工作,我自己也投资银行股。我认为,长期持有银行股,吃分红可行。下面,我将详细阐述我认为可行的3点原因,以及这么做的3个注意事项。

原因1:上市银行普遍具有长期的、良好的现金分红记录。

我统计了A股2010年(含)以前上市的16家银行,过去10年的分红次数,详见下表: 从上表可以看出,在16家银行中,有13家银行连续10年进行了现金分红,占比高达81.25%。

对于另外3家没有连续10年进行分红的银行,我查了一下未分红年份的银行年报。南京银行2014年未进行现金分红,原因是为不影响定向增发的进度。中信银行2010年、2014年两年未进行现金分红,原因分别是不影响定向增发和配股发行的进度。

平安银行(当时的深圳发展银行)在2009-2011年未进行现金分红。在这3年间,发生了一件当时震惊金融业的“蛇吞象”事件。2009年末,平安银行的资产规模为2207亿元,当时深圳发展银行的资产规模为5878亿元。借助平安集团的力量,平安银行合并了当时规模是其2.66倍的深圳发展银行。平安银行(当时的深圳发展银行)2009-2011年未进行分红,跟这一起收购案有很大的关系。2012年,深圳发展银行和平安银行正式合并为一家银行后,平安银行已连续7年进行了现金分红。

2016年开始,先后又有16家银行登陆A股。这些银行上市后,基本上每年都会进行现金分红。

总的来说,上市银行普遍具有长期的、良好的现金分红记录。

原因2:大部分上市银行现金分红的力度较大。以5月29日收盘价计算,有11家银行的股息率高于4%。

2018年度,A股32家上市银行归属于母公司股东的净利润共计14893亿元,计划现金分红金额合计4204亿元,现金分红比例为28%。换句话说,这些上市银行计划将2018年赚到的钱,拿出28%出来,分给普通股股东。

具体来看,20家上市银行现金分红方式在当年度利润分配中的比例高于25%,5家银行的比例在25%-20%之间,仅有7家银行这一指标的数字低于20%。总的来说,大部分上市银行现金分红的力度还是比较大的。

我统计了一下A股32家上市银行的股息率,以2018年度的税前每股股利和5月29日的收盘价计算,共有14家银行的股息率在3.9%以上,其中有11家银行的股息率高于4%。

4%的股息率是什么水平呢? 2019年第三期储蓄国债,期限3年,票面年利率4.00%;第四期国债期限5年,票面年利率4.27%。4%的股息率,相当于3年期国债的收益水平。大家可能会想,国债是保本保收益的,上市银行的分红水平能保证吗?

原因3:A股上市银行都属于各类银行中的头部机构,大多具有良好的可持续发展能力,未来继续维持高分红的可能性很大。

截至2018年末,我国共有各种类型的银行4000多家,而已经在上海证券交易所和深圳证券交易所上市的银行才32家,占比不到1%。这32家上市银行,不管是国有大型商业银行、全国性股份制银行、城市商业银行还是农村商业银行,都属于该类型银行中的头部机构,基本都有规范的公司治理结构、优秀的人才队伍、良好的业务基础、较强的科技实力和不错的竞争能力,可持续发展能力都比较强。

随着时间的推移,估计有些经营不善的银行会被淘汰或者被兼并重组。但银行业作为一个古老的行业,还将长期存在下去。根据“强者愈强、弱者愈弱”的马太效应,这个行业里的大部分头部机构不仅会长期活下去,还会活得很好,未来继续维持高分红的可能性也很大。

基于上述3点原因,我认为长期持有银行股,吃分红可行。但是,如果想这么做,有3点需要注意:

1、并非所有上市银行都适合“吃分红”策略。

如上文所述,以2018年度的税前每股股利和5月29日的收盘价计算,共有14家银行的股息率在3.9%以上,其中有11家银行的股息率高于4%。与此同时,也有7家银行的股息率不足2%,这7家银行显然就不适合“吃分红“的投资策略。

2、股息率是相对而言的,投资者需关注建仓时机和持仓成本。

由于每个投资者的买入时间和持仓成本不一样,所以每个人实际的股息率也存在很大差异。比如说,在去年股市异常低迷时买入银行股的投资人,实际股息率会高达5%,甚至6%以上。而在今年年初股市红火的时候,买入银行股的投资人,实际股息率则会低不少。

所以,如果想采用“吃分红“的投资策略,就需要关注建仓时机,尽量降低持仓成本。

3、长期持有银行股,需要足够的定力和耐心。

正像股神巴菲特说的:“没有多少人愿意慢慢变得富有。“在去年股市异常低迷时,很多持有银行股的股民,心态应该会比较好,因为银行股原本就估值低,抗跌能力强。

但是,在今年前一段时间股市红火的时候,估计不少股民就拿不住银行股了。每天看着大量股票涨停,而自己持有的银行股却涨得很慢,有些股民心里很不是滋味,进而选择卖出手中的银行股,转而去追市场热点了。所以说,长期持有银行股,需要有足够的定力和耐心才行。一些性子比较急的股民朋友,可能就不适合长期持有银行股,吃分红的策略。

最后总结一下,我认为长期持有银行股,吃分红可行。原因有三个:首先,上市银行普遍具有长期的、良好的现金分红记录。其次,大部分上市银行现金分红的力度较大。以5月29日收盘价计算,有11家银行的股息率高于4%。第三,A股上市银行都属于各类银行中的头部机构,大多具有良好的可持续发展能力,未来继续维持高分红的可能性大。

另外,如果想采用长期持有银行股,吃分红,需要注意以下3点:

1、并非所有上市银行都适合“吃分红”策略。

2、股息率是相对而言的,投资者需关注建仓时机和持仓成本。

3、长期持有银行股,需要足够的定力和耐心。

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3,孟可的思想空间 九洲证券资深金融从业者 优质财经领域创作者74988475的观点

可行。非常可行。但是你需要有两个条件:

1年轻

现在的价格买入银行股,分红率在3.5%左右。我们假设每年银行都能保持这样的分红幅度。且不考虑股票的涨跌。那么你大约需要30年才能通过分红收回投入。如果你现在50岁,那么就对不起了,搞不好你只能当遗产方给子孙了。你需要长寿,才能享受了你的投资果实。所以买银行股要从年经时开始,最好是30多岁以前就买银行股。

2耐心

由于只有投资大型银行的股票才能获得稳定的分红,但是大型银行大多已进人公司的成熟期。其业务稳健,却业绩增长缓慢。股价也大多上涨吃力。以4%以下的分红率,想收回投入成本需要等30年左右!这么漫长的等待,这种耐心绝不是普通人所具备。

所以买银行股并不适合所有人。人们在买银行股之前要想下自己真的具有上面两个条件吗?


4,一朵同学 财经领域创作者28099117的观点

没问题啊!我刚查了一下,民生银行最近的股息率是5.61%。

也就是说,你在一年前投入1万元,现在能收到561块股息,这比很多银行理财的收益都高了!

而且,相比一些新兴行业,银行赚钱也更稳定,股息率越高,我们能拿到的分红越多。

有不少银行的股息率都超过了5%:

如果你有一笔闲钱,买入银行股长期持有,既可以每年拿股息,本金也不会出现大幅缩水,还挺好的。


5,投资小诸葛 财经领域创作者7501670的观点

大家好,我是投资小诸葛,专业投资十多年!长期持有银行股我个人觉得是个不错的选择,至少比放银行收益高一点,可以相互对比一下。拿建设银行为例。

假如你有10万资金,放银行5年有多少钱

如上图,利率用的是2017年的利率,可能会有误差,但是相差也不大,10万资金存在建设银行,5年后到手113750,赚了13750元人民币。

持有建行5年,吃分红能拿多少钱

2013年建行价格是3元附近,10万元可以购买33000股附近,从2014年分红开始算(要记住一点的就是,超过一年持有是不扣税的)

因为建行每年分红基本在3元附近,取个最低值2.75,而就算是最低值,每10股派2.75元,33000股每年也有9075元,而5年则有4万5000元。并且这是不计算价差的情况下。

存在建设银行5年你只有13750元,而买入建设银行长期持有吃分红,你5年后都有45000元,从利润方面来说,我认为买入银行股长期持有,吃分红是可行的。

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